DeFi – это отдельный сектор на крипто валютном рынке, пытающийся улучшить работу традиционных финансовых услуг с помощью технологии блокчейн.
Благодаря использованию блокчейн-сетей, например Ethereum, децентрализованные финансы могут обеспечить новый технический и организационный подход к кредитованию, торговле, заимствованию, управлению активами и тому подобное.
Одной из самых известных платформ DeFi является Uniswap. Это децентрализованная биржа, которая позволяет обменивать разные крипто валюты без применения централизованного ордер-бука. В 2023 году объем торгов на этой бирже составляет около $1.7 млрд. за 24 часа.
Из чего состоит DeFi?
С технической точки зрения децентрализованные финансы состоят из набора механизмов, взаимосвязанных друг с другом. Ключевыми механизмами являются смарт-контракты, автоматизированные маркет-мейкеры (AMM), пулы ликвидности и т.д.
Смарт-контракты – это те контракты, которые выполняются самостоятельно, соблюдая условия предварительно согласованных правил проведения транзакций. Они автоматически производят обмен токенов между пользователями.
Пулы ликвидности содержат пары токенов, которые находятся в заблокированном состоянии в смарт-контрактах при проведении операций. Поставщик ликвидности – это тот пользователь, который вносит свои токены в эти пулы. DeFi платформа выплачивает часть торговых комиссий таким поставщикам. Такой механизм позволяет привлекать много разных заинтересованных сторон, вместо централизованных поставщиков ликвидности.
Алгоритм АММ осуществляет выявление цен на токены исходя из их наличия в пуле ликвидности. Это позволяет более оптимально проводить торги по сравнению с традиционными биржами, у которых нет такого преимущества. Они, в свою очередь, соотносят только заявки на покупку и продажу.
Таким образом, децентрализованные платформы предлагают своим пользователям торговлю крипто валютами, которая обладает такими качествами как прозрачность и надежность.
Преимущества децентрализованных финансов над традиционными централизованными
Финансовые операции, проводимые на DeFi платформах не нуждаются единственного администратора, который следил бы за всем механизмом торговли. В свою очередь централизованные учреждения, такие как банки или финрегуляторы, могут выступать только от своего лица.
DeFi не нуждается посредников. Пользователи могут напрямую взаимодействовать друг с другом, что позволяет снизить комиссии при проведении торговых операций. Таким образом, это становится доступнее, независимо от месяца нахождения клиентов.
Децентрализованные платформы сейчас быстро развиваются и выделяются своей прозрачностью по сравнению с традиционными финансовыми учреждениями, пользующимися устаревшими и менее гибкими механизмами.
Всё это не просто позволяет DeFi существовать, но и успешно конкурировать с традиционными финансами. В настоящее время активно идет работа над совершенствованием регуляторных требований.
DeFi: какие услуги доступны?
Продвинутые и активные клиенты на крипто-рынке могут торговать в любое удобное для них время, независимо от режима работы финансовых учреждений. Технология АММ позволяет обеспечить бесперебойную торговлю.
Платформы кредитование на базе DeFi позволяют клиентам быстро и удобно занимать и занимать активы друг у друга из любого места. Это создало дополнительную ликвидность на рынке и укрепило влияние крипт валюты на мировом финансовом рынке.
Свободное пользование существующими аналогами фиатных валют, такими как крипто USD, евро и другие. Благодаря платформам, стабильно обеспечивающим эти стейблкоины, создается надежный фундамент всего DeFi.
GameFi площадки позволяют своим пользователям зарабатывать на играх, объединяющие игровые инструменты, DeFi, смарт-контракты и NFT.
Пользователи DeFi могут также блокировать свои активы в пуле ликвидности и зарабатывать на предоставлении ликвидности. Децентрализованные площадки, в свою очередь, начисляют поставщикам ликвидности определенную часть из прибыли от комиссий и т.д.
Значительным преимуществом децентрализованных финансов является их универсальность. В настоящее время разрабатывается множество приложений, а современные платформы DeFi постоянно расширяют свои возможности, пытаясь успеть удовлетворить потребности своих пользователей.
Рассматривая сектор DeFi, следует обязательно также учесть такую ныне всемирно известную блокчейн-сеть как Ethereum.
Потому как раз на ее базе впервые появилась технология смартконтрактов. В настоящее время многие разработчики предпочитают строить свои приложения именно этой сети, которая смогла достичь значительной безопасности и развитой инфраструктуры. Но столь быстрый успех сети не смог полностью решить все трудности в развитии DeFi. Одной из самых значительных проблем до сих пор является масштабируемость, потому что с каждым днем интерес криптовалютой и технологией блокчейн растет с невероятной скоростью.